Non è facile scegliere chi può assistere il suo patrimonio personale tra le   tante figure di riferimento nel mondo della finanza. E non è neanche scontato capire quali siano i parametri giusti per valutarlo. Una possibilità che, personalmente, le consiglio, è cercare di individuare alcuni elementi concreti, fattuali, per valutarlo e poi restare in ascolto su alcune finezze che potranno darle il polso del suo coinvolgimento, della sua affidabilità e della sua competenza.

Assistenza 4-12-365

La qualità di una buona assistenza è in diretta correlazione con la frequenza e la modalità con cui il consulente incontra il suo cliente. Io incontro i miei clienti una media di quattro volte l’anno, per fare il punto della situazione, valutare come sono andate le cose fino a quel momento e pianificare insieme le mosse successive. Salvo casi eccezionali (crisi o opportunità assolutamente improvvise), in genere non aumento né diminuisco questa frequenza. A questi quattro incontri personali, accosto dodici telefonate all’anno piuttosto dettagliate, che riepilogano l’andamento dei mercati nel mese e l’impatto sulla situazione degli investimenti.
Questo posso farlo con l’aiuto di una serie di strumenti informatici forniti dalla banca che tengono sotto controllo tutti gli scenari borsistici più interessanti, e calibrati per seguire in particolare i mercati più performanti.
 
Infine, ogni giorno, 365 giorni all’anno, il cliente può ricevere, in modo semplice e automatico, la posizione dei suoi investimenti dettagliata in cui può monitorare in tempo reale l’andamento del suo capitale e, al tempo stesso, fare sì che percepisca concretamente che l’impegno mio e della banca nei suoi confronti non è solo astratto, ma concreto, assiduo e costante.
Una consulenza tailor-made
Ed è proprio qui il punto nodale: un consulente deve offrire esattamente quello che serve al cliente, e solo se riesce a farlo merita la sua fiducia. Per quel che mi riguarda, lavoro in San Paolo Invest anche perché posso modulare il mio impegno adeguandomi perfettamente alle esigenze del cliente senza condizionamenti o pressioni aziendali. È questo l’approccio che, a mio parere, lei deve cercare: il più libero e diversificato possibile, ma allo stesso tempo, quello che le garantisce la maggiore personalizzazione secondo i suoi desideri.
Insomma, un’assistenza che sia un servizio, in cui il consulente non si limiti a dirle “Guarda investiamo qui che lo consiglia anche il Sole24Ore”, ma che sappia articolare un’argomentazione e una strategia pensata e calibrata solo per lei. Quindi, colga nelle sottigliezze (nel tono di voce, nella disponibilità a confrontarsi con lei, nella varietà e nell’affidabilità delle sue informazioni e del suo aggiornamento) la competenza e la dedizione del suo consulente, e poi cerchi da lui la testimonianza di un impegno costante e puntuale attraverso un sistema di rimandi informativi come il mio 4-12-365.